Ինչպես սահմանել դրամական հոսքերի կառավարում եւ լուծել դրամական հոսքերի խնդիրները
Կանխիկ դրամական հոսքերի կառավարման կարեւորությունը
ԱՄՆ-ի բանկի Ջեսսի Հագենի կատարած ուսումնասիրության համաձայն, բիզնեսի 82% -ը չի կարողանում դրամական հոսքերի վատ կառավարման պատճառով:
Եթե ձեր բիզնեսը անընդհատ ծախսում է ավելի շատ, քան այն վաստակում է դրամական հոսքերի խնդիր:
Փոքր բիզնեսի համար դրամական հոսքերի կառավարման ամենակարեւոր առարկան խուսափում է կանխիկի անհամապատասխանությունների ավելցուկից, պայմանավորված դրամական միջոցների ներհոսքերի եւ արտահոսքերի միջեւ շատ մեծ բացը: Դուք չեք կարողանա մնալ բիզնեսում, եթե չեք կարող վճարել ձեր հաշիվները որեւէ երկար ժամանակով:
Բիզնեսի դրամական հոսքերի կառավարման խնդիրների օրինակներ
Անշարժ գույքի զարգացումը միշտ եղել է բարձր cyclical արդյունաբերություն եւ մշակողները հաճախ հակված են դրամական հոսքերի խնդիրների: Անշարժ գույքի զարգացումը պահանջում է զգալի սկզբնական կապիտալ ներդրումներ, ինչպես նաեւ ընթացիկ դրամական միջոցների արտահոսք, եւ եթե զարգացման որեւէ կամ բոլոր զարգացումները հնարավոր չէ վաճառելուց առաջ, մշակողները հաճախ սկսում են վաճառել դրամական հոսքերի խնդիրներ, տեղի է ունենում շինարարության ընթացքում մեղմելու համար: Շատ գույքային մշակողները ստիպված են եղել սնանկանալ `երկար ժամանակ բացասական դրամական հոսքերի պատճառով:
Հաճախակի ընդլայնման ենթարկվող ցանկացած բիզնես կարող է առաջանալ դրամական հոսքերի խնդիրների մեջ: Բիզնեսի ընդլայնումը, ընդհանուր առմամբ, ներառում է աշխատուժի ավելացում, քանի որ նոր աշխատողներ վարձվում են , լրացուցիչ տարածքի վարձավճարի ավելացում, գովազդի ավելի բարձր արժեքներ եւ նոր կապիտալ ներդրումներ , սարքավորումներ, եւ այլն:
Այլ բիզնեսի վարկի ընդլայնումը եւս մեկ գործնական ուղի է բիզնեսի համար `դրամական հոսքերի խնդիրների լուծման համար: Ինվոտնտացիան սովորաբար կատարվում է 30 կամ 60 օրվա պայմաններում, եւ հաճախորդների համար հազվադեպ է վճարման հետաձգումը, որը կարող է թողնել ձեր բիզնեսը դրամական հոսքերի հոսքի մեջ:
Ահա գործի օրինակ դրամական հոսքերի կառավարման խնդիրներով, դրամական հաշվեկշիռը բացասական է տարվա համար.
| Acme, Inc. - 2016 թվականի դեկտեմբերի 31-ը ավարտված տարվա համար դրամական հոսքերի մասին հաշվետվություն |
| Դրամական հոսքեր գործարքներից | $ |
| Մուտքեր | |
| Հաճախորդի հաշիվներ | $ 80,000 |
| Այլ | $ 1,500 |
| Վճարումները | |
| Աշխատակիցների աշխատավարձը | - $ 45,000 |
| Մատակարարներ | - $ 25,500 |
| Այլ | - $ 5,000 |
| Գործառնություններից զուտ դրամական հոսքեր | $ 6500 |
| Ներդրումներից դրամական հոսքեր | |
| Սարքավորումներ եւ ծրագրեր Գնումներ | - $ 5,500 |
| Ներդրումներից զուտ դրամական հոսքեր | - $ 5,500 |
| Ֆինանսավորման դրամական հոսքերը | |
| Վարկի վճարումներ | - $ 3,300 |
| Բաժնետերերի շահաբաժիններ | - $ 5,000 |
| Ֆինանսավորմամբ զուտ դրամական հոսքերը | - $ 8,300 |
| Կանխիկ փոխարժեքի զուտ փոփոխություն | - $ 7,300 |
Հաշվի առնելով դրամական հոսքերի խնդիրները
Որպես բիզնեսի սեփականատեր, դուք պետք է իրականացնել դրամական հոսքերի վերլուծություն կանոնավոր կերպով եւ օգտագործեք դրամական հոսքերի կանխատեսումը, որպեսզի կարողանաք քայլեր ձեռնարկել, դրամական հոսքերի հոսքի խնդիրների լուծման համար : Բազմաթիվ ծրագրային հաշվապահական ծրագրեր ներկառուցված հաշվետվությունների հատկանիշներ են, որոնք հեշտացնում են դրամական հոսքերի վերլուծությունը
Սա դրամական հոսքերի կառավարման առաջին քայլն է :
Դրամական հոսքերի կառավարման երկրորդ քայլը մշակել եւ օգտագործել ռազմավարությունը, որը կպահպանի ձեր բիզնեսի համարժեք դրամական հոսքը: Փոքր բիզնեսի ամենաարդյունավետ ռազմավարություններից մեկը այն է, որ ձեր դրամական հոսքերի փոխակերպման ժամանակահատվածը կրճատեք, որպեսզի ձեր բիզնեսը կարող է ավելի արագ գումար բերել:
Եթե ձեր բիզնեսը ընդլայնվում է, աճի փուլում անհրաժեշտ է մեկ կամ ավելի դրամ ներարկում: Սա կարող է վերցնել բիզնես վարկի ձեւը ֆինանսական հաստատությունից ( պարտքի ֆինանսավորում ) կամ ներդրողների կողմից սեփական կապիտալի ֆինանսավորում :
Բեռի ֆինանսավորումը տարածված է այնպիսի ակտիվների, ինչպիսիք են սարքավորումների, շենքերի, հողերի կամ մեքենաների, որտեղ ձեռք բերված ակտիվները օգտագործվում են որպես վարկի ապահովագրություն ( գրավ ): Սեփական կապիտալի ֆինանսավորման նկատմամբ պարտքի ֆինանսավորման հիմնական առավելությունը բիզնեսի սեփականատերը (ները) չունեն հրաժարվել բիզնեսի մասնակի սեփականության իրավունքից եւ այդպիսով պահպանել լիարժեք վերահսկողություն:
Կարճաժամկետ դրամական հոսքերի պակասի համար շատ փոքր բիզնեսի սեփականատերերը օգտագործում են վարկային քարտեր կամ վարկային գծեր :
Սեփական կապիտալի ֆինանսավորումը ներառում է փողի բարձրացում հրեշտակ ներդրողների կամ վենչուրային կապիտալիստներից : Սեփական կապիտալի ֆինանսավորումն ավելի քիչ ռիսկային է, որ ներդրված գումարները չպետք է մարվեն, եթե բիզնեսը չի հաջողվի. սակայն ներդրողների (բաժնետերերի) ֆինանսավորման դիմաց դառնալու մասերի սեփականատերեր եւ, որպես այդպիսին, ստացեք շահույթի մի մասը եւ ասեք, թե ինչպես է գործարարը գործում:
Ինչ էլ որ ձեւով ֆինանսավորվի, կարեւոր է, որպեսզի ֆինանսական հաստատություններին կամ ներդրողներին ներկայացնել թարմացված բիզնես պլան: Բիզնես պլանը պետք է ցույց տա բիզնեսի ապագայի ֆինանսավորման անհրաժեշտությունը (եւ ազդեցությունը):
Օրինակներ. Մանրակրկիտ դրամական հոսքերի կառավարման միջոցով, Monique- ն ի վիճակի էր իր անկողնային ու նախաճաշը դարձնել շահավետ բիզնես: