Դրամական հոսքեր - Ինչպես է այն աշխատում, որպեսզի ձեր բիզնեսը պահպանի

Ինչ է դրամական հոսքը:

Դրամական հոսքերն այն գումարն է, որը մեկ ամսվա ընթացքում շարժվում է (դուրս եկող) ձեր բիզնեսի մեջ եւ դուրս: Չնայած այն բանին, որ երբեմն թվում է, որ դրամական հոսքը միայն մեկ ճանապարհ է `բիզնեսից դուրս, դա հոսում է երկու եղանակներով:

• Կանխիկները գալիս են հաճախորդներից կամ հաճախորդներից, որոնք գնում են ձեր ապրանքները կամ ծառայությունները: Եթե ​​հաճախորդները չեն վճարում գնման պահին, ձեր դրամական հոսքերի մի մասը գալիս է դեբիտորական պարտքերի հավաքագրումներից:
  

• Կանխիկի գործը ձեր բիզնեսից դուրս է գալիս ծախսերի, ինչպես վարձակալության կամ հիփոթեքի տեսքով, ամսական վարկի վճարում, ինչպես նաեւ հարկերի եւ այլ վճարման վճարների վճարում:

Մտածեք «դրամական հոսքերի» որպես բիզնեսի ստուգման հաշվի պատկերը: Եթե ​​ավելի շատ գումար է առաջանում, քան դուրս է գալիս, դուք գտնվում եք «դրական դրամական հոսքերի» իրավիճակում, եւ բավականաչափ գումար եք վճարում ձեր օրինագծերը: Եթե ​​կանխիկ դրամը դուրս է գալիս, քան գալիս է, դուք վտանգված եք, որ գերազանցում եք, եւ դուք պետք է գումար վաստակես, որպեսզի ծածկեք ձեր օվերդրաֆտը: Ահա թե ինչու նոր բիզնեսները սովորաբար շրջանառու միջոցներ են պետք , վարկի կամ վարկային գծի ձեւով, դրամական հոսքերի պակասի համար:

Կանխիկ դրամի նկատմամբ իրական գումար

Որոշ գործարարներ, ինչպիսիք են ռեստորանները եւ որոշ մանրածախ առեւտրի կազմակերպիչները, կանխիկ դրամը, արժույթ եւ թղթային գումար: Բիզնեսը հաճախորդներից կանխիկ գումար է վերցնում եւ երբեմն վճարում է իր հաշիվները դրամով: Կանխիկ դրամական կազմակերպությունները հատուկ խնդիր ունեն դրամական հոսքերի հաշվառմամբ, հատկապես այն պատճառով, որ նրանք չեն կարող հետեւել եկամուտին, եթե չկան հաշիվներ կամ այլ փաստաթղթեր:

Կանխիկ գործարքները ավելի շատ են վտանգված IRS- ի կողմից :

Ինչու է դրամական հոսքը այնքան կարեւոր

Կանխիկ դրամի բացակայությունը փոքր բիզնեսի ձախողման ամենամեծ պատճառներից մեկն է: Փոքր բիզնեսի վարչակազմը նշում է, որ «անհամարժեք կանխիկ գումարները» հիմնական պատճառներն են, որ նորաստեղծները հաջողության չեն հասնում: Այն կոչվում է «փողի դուրս գալը», եւ այն կփակի ձեզ ավելի արագ, քան որեւէ այլ բան:

Երբ գործարկում է դրամական հոսքերը

Դրամական հոսքերի հետ կապված խնդիրների առաջացումը ամենից դժվարն է, երբ դուք սկսում եք բիզնես: Դուք շատ ծախսեր ունեք, եւ փողը արագանում է: Եվ դուք կարող եք ունենալ վաճառք կամ հաճախորդներ, որոնք վճարում են ձեզ: Ձեզ հարկավոր է ժամանակավոր դրամական միջոցների որոշ ժամանակավոր աղբյուրներ, օրինակ `ժամանակավոր վարկային գծի միջոցով , որպեսզի դուք գնում եւ դրական դրամական հոսքերի իրավիճակի վրա:

Դրամական հոսքեր սեզոնային բիզնեսում

Կանխիկ դրամական հոսքերը հատկապես կարեւոր են սեզոնային բիզնեսի համար, որոնք տարվա տարբեր ժամանակներում գործարարության մեծ տատանումներ են ունենում, ինչպես նաեւ տոնական բիզնեսներն ու ամառային բիզնեսները: Այս տեսակի բիզնեսի դրամական հոսքերի կառավարումը խիզախ է, բայց դա կարելի է անել, ջանասիրությամբ:

Դրամական հոսքեր ընդդեմ շահույթի

Հնարավոր է, որ ձեր բիզնեսը շահույթ ստանա, բայց ոչ դրամ: Ինչպես կարող է դա տեղի ունենալ: Կարճ պատասխանն այն է, որ շահույթը հաշվապահական հասկացություն է, իսկ կանխիկ գումարը, ինչպես նշված է վերեւում, միայն այն է, որ բիզնեսի ստուգման հաշվին: Դուք կարող եք ունենալ ակտիվներ, ինչպիսիք են դեբիտորական պարտքերը (հաճախորդների կողմից ձեզ պարտավորված գումարները), բայց եթե չես կարող հավաքել այն, ինչ պարտք ունի, դուք գումար չունեք:

Ձեր հաշվապահական հաշվառման համակարգը կարող է նաեւ ցույց տալ դրամի եւ եկամտի միջեւ եղած տարբերությունը: Եթե ​​ձեր բիզնեսը հաշվարկվում է հաշվեգրման հաշվին, ապա ճանաչում եք եկամուտը, երբ հաշիվը ուղարկվում է, չնայած հաճախորդը չի վճարել:

Այս դեպքում կարող եք շահույթ ունենալ, բայց ոչ փողը:

Ինչպես վերլուծել դրամական հոսքերը

Ձեր բիզնեսում դրամական հոսքերի հետեւելու լավագույն միջոցը դրամական հոսքերի հաշվետվությունն է:

Դրամական հոսքերի մասին հաշվետվությունը հաշվի է առնում կանխիկ դրամի (այս դեպքում, ձեր բիզնեսի ստուգման հաշիվը) փոփոխությունը, տարբեր գործարար գործունեության արդյունքում եւ ավելանում կամ նվազում է գործարար հաշվեկշռում այլ հաշիվներում:

Օրինակ:

• Ինչ է տեղի ունենում կանխիկ դրամով, եթե հաճախորդը վճարում է օրինագիծ:
• Ինչ է տեղի ունենում կանխիկ դրամով, եթե ձեր բիզնեսը գնումներ կատարի:
• Ինչ է տեղի ունենում դրամական միջոցների դեպքում, եթե համակարգիչ եք գնում:
• Ինչ է տեղի ունենում կանխիկ դրամով, եթե վճարում եք աշխատողին կամ անկախ կապալառուին:

Երբեմն, գուցե անհրաժեշտ է հետեւել դրամական հոսքերի մեկ շաբաթվա ընթացքում, գուցե նույնիսկ ամեն օր:

TheBalance- ն առաջարկում է.

Հաճախորդի դրամական հոսքերի վերլուծության արագ եւ հեշտ եղանակն է համեմատել ընդհանուր չվճարված գնումների ընդհանուր ամսական զեղչերը `յուրաքանչյուր ամսվա վերջում: Եթե ​​ամբողջ չվճարված գնումները գերազանցում են վաճառքի ընդհանուր վաճառքը, ապա պետք է ավելի շատ գումար ծախսեք, քան հաջորդ ամսվա ընթացքում `նշելով հնարավոր դրամական հոսքերի խնդիրը:

Այս հայտարարության մեջ խորանալու համար:

1. Այս ամսվա վերջում նայեք ձեր ընդհանուր վաճառքներին:

2. Ավելացրեք այն գնումները, որոնք դուք արել եք, դեռեւս պետք է վճարել:

3. Տարբերությունը այն է, ինչ դուք պետք է բերեք որպես եկամուտ, նույնիսկ մնալու համար:

Եթե ​​այս ամսվա անկանխատեսելիությունը մի քանի ամիս շարունակվում է, ապա հետագայում եւ հետագայում կստանաք:

Ձեր հաշվապահական հաշվառման ծրագրերը պետք է ունենան դրամական հոսքերի հայտարարություն `որպես ստանդարտ հաշվետվություններից մեկը, կամ ձեր հաշվապահը կարող է այն վարել ձեզ համար: Կարդացեք դրամական հոսքերի խնդիրների որոշ լուծումների մասին :