Փողերի լվացման որոշում
Սույն հոդվածի համար հիմք ստեղծելու համար դուք պետք է հասկանանք, թե ինչ փող փողեր լվանալը: Ըստ Investopedia- ի `
«Լուրջ իրավախախտումների արդյունքում ծագած ծանր հանցագործությունների, օրինակ` թմրամիջոցների թրաֆիքինգի կամ ահաբեկչական գործունեության արդյունքում ստացված տեսքի ստեղծման գործընթացը լեգիտիմ աղբյուրից է »:
Ինչպես փողերի լվացման աշխատանքները
Նման փողերի լվացման ավանդական սխեմա աշխատում է: Ասենք, Ջիմը եւ Նաթանը ներգրավված են ապօրինի թմրամիջոցներ վաճառելու մեջ եւ ունեն հսկայական դրամական հոսքեր: Վտանգավոր եւ հիմար է կանխիկ գումար վաստակել, այնպես որ նրանք պետք է փող ունենան բանկի մեջ առանց կասկածելի տեսնելու:
Բանկային համակարգը պահանջում է կառավարությունը `IRS- ին փոխանցելու ցանկացած դրամական ավանդ: Բանկը կարող է նաեւ հայտնել ցանկացած կասկածելի կանխիկ դեպոզիտներ, ինչպիսիք են կանխիկ գումարները կամ հաճախորդների մեծ քանակությունը կանխիկ գումարով պահելը: Այս IRS- ի զեկույցներն այնպես են, որ անօրինական գործողությունները կարող են հայտնաբերվել եւ ապահովել, որ բիզնեսը վճարում է հարկերը:
Այսպիսով, անօրինական գործողություններ իրականացնող մարդիկ փողը բանկում են, որտեղ այն անվտանգ է, առանց բանկի դուրս գրման: Ցանկացած մեծ գումար կամ մեծածավալ դրամական ավանդներ սովորաբար ձեռք չեն բերվում օրինական ճանապարհով: Ջիմը եւ Նաթանը բացում են լեգիտիմ բիզնես, որտեղ դրամը սովորաբար հոսում է ռեստորանում, եղունգների սրահում, ավտոլվացման կետում, պաղպաղակ խանութում, սուրճի խանութում կամ բենզալցակայանում:
Այս բիզնեսը կոչվում է «ճակատ» փողերի լվացման համար:
Այսպիսով, երբ Ջիմը եւ Նաթանը օրվա ընթացքում իրենց օրինական բիզնեսից դրամական ավանդներ են տրամադրում բանկին, նրանք իրենց ավանդույթների վաճառքից մի փոքր լրացուցիչ կանխիկ գումար են ավելացնում ավանդական տոպրակի մեջ, եւ նրանց կեղտոտ փողերը թմրամիջոցներից խառնվում են «մաքուր» գումարով: օրինական ռեստորան կամ եղունգների սրահ: Սա է, որտեղ փողերի լվացման ժամկետը գալիս է: Փոքր-ինչ քիչ, կեղտոտ գումարն իր ճանապարհն է դարձնում բանկին, որը խառնվում է այլ բիզնեսներից: Այսպիսով, կեղտոտ գումարները մաքուր են:
Ինչպես փողերի լվացման աշխատանքները eBay- ում
Քանի որ մենք ապրում ենք էլեկտրոնային հասարակությունում, փողերի լվացման սխեմաներն իրենց ճանապարհը դրել են ինտերնետին: Առցանց վաճառքները հսկվում են: Paypal- ը վաճառողներին ուղարկում է 1099K, եթե այդ երկու պայմանները բավարարվեն.
- $ 20,000 վաճառք
- Վաճառվում է 200 ապրանք
Այսպիսով որոշ վաճառողներ ազատվում են հարկային փաստաթուղթ ստանալուց: (eBay- ի վաճառողները պետք է հաշվետվություններ ներկայացնեն իրենց եկամուտները իրենց բիզնեսից անկախ անկախ այն բանից, թե արդյոք այս ձեւը ստացվում է, թե ոչ): Հետեւաբար, eBay- ի որոշ վաճառքները կարող են մնալ ռադարի տակ, ուստի խոսել:
Մեկը այնպիսի անբարեխիղճ մարդկանց, ովքեր փորձում են կեղտոտ փողերով գործարք կնքել eBay- ում կեղծ ցուցակների ստեղծման համար: Դա կարծես իրական գործարք է, բայց գինը սովորաբար աստղագուշակում է ապրանքի տեսակի համար, եւ վաճառքի գինը չի նշանակում:
Այսպիսի ծրագիրն օգտագործում է Disney Black Diamond VHS ձայնագրությունները , բայց դա կարող է լինել ցանկացած բանի: Ահա թե ինչպես է այն աշխատում:
Ասենք, Ջիմը մի հաճախորդ է, որը ցանկանում է ինչ-որ բան գնել ապօրինի, օրինակ, թմրամիջոցների, գողացված գույքի կամ զենքի: Ջիմը պատմում է իր հաճախորդին eBay- ի որոշակի կետի համար, որը շատ ցածր գին է, օրինակ, Disney Black Diamond VHS ժապավենը, որը կանխիկ դրամով գործարք է ստեղծում, որը վտանգավոր է եւ հիմար: Այնուհետեւ նա կուղարկի հղումը պատվիրատուին: Սա կոչվում է «նախնական վաճառք»: Այսպիսով, տեսանյութը կարող է գնվել 5000 դոլարով: Քանի որ այդ Disney VHS ժապավենները այնքան էլ արժե, ոչ ոք չի կարող գնել իրը, Jim- ի հաճախորդը կստանա այն, փողը հոսում է Paypal- ի միջոցով: Բացի այդ, eBay- ը ստանում է իրենց վճարները, որպեսզի նրանք երջանիկ լինեն, իսկ Paypal- ը ստանում է 3 տոկոսի վճար:
Ջիմը հաճախորդի հասցեին մոտեցում է ժայռերի կամ որեւէ աննշան իրերի վանդակում, եւ ոչ ոք իմաստուն չէ:
Երբ գործը տեղի է ունեցել eBay- ում, եւ գումարը Ջիմի հաշվին է, նա հանդիպում է իր հաճախորդի հետ `մատուցելու այն փաստացի ապրանքները, որոնք կրկին կարող են լինել թմրամիջոցներ, զենքեր կամ ինչ-որ տեսակի մաքսանենգ: Գործարքը տեղի է ունենում, գումարները փոխվել են, ապօրինի ապրանքներն են առաքվում, եւ այդ ամենն արվում է ռադարի մեջ:
Ինչու է փողը լվանում eBay- ում
Դե, իսկապես, նույն պատճառներով փողերի լվացումը կատարվում է կանխիկ բիզնեսում: Շեշտը դնելու համար: Թռիչքի տակ թռչել: Գործարքի խառնումը, որտեղ ակնհայտ չէ: eBay- ը ստեղծում է զարմանալի խառնաշփոթ վահանի, որ անբարեխիղճ մարդիկ կարող են թաքնվել: Միլիոնավոր իրեր վաճառվում են eBay- ում ամեն շաբաթ, իսկ ոմանք օրինականորեն վաճառում են հարյուրավոր կամ հազարավոր դոլարներ: Այսպիսով, բավականին հեշտ է խառնել ամբոխի մեջ եւ հաջողությամբ դուրս գալ աշխարհի ապագայի ամենամեծ շուկայի անօրինական սխեմաներից:
Եթե դա լավ է թվում, ճիշտ է, հավանաբար:
Այս հին առակը ճշմարիտ է այստեղ: Եթե որոնում եք ավարտված ցանկերը եւ տեսնում եք այնպիսի մի բան, որը չի համապատասխանում իրականությանը, ապա հավանական չէ: Վերադառնալով Disney Black Diamond VHS ձայնագրությունները, ոմանք վաճառում են ավելի քան 50 դոլար, սակայն շատերը վաճառում են մինչեւ $ 20: Նրանք պարզապես այդքան արժեքավոր չեն որպես կատեգորիա: Երբ մարդիկ պարզում են, որ eBay- ում վաճառում եմ, առաջին հարցերից մեկը Դիսնեյի «Սեւ Diamond VHS» տեսահոլովակների մասին է, թե ինչպես նրանք տան կահույք ունեն իրենց տանը, եւ նրանք պետք է սովորեն վաճառել eBay- ում, որպեսզի նրանք կարողանան կանխիկացնել: Ցավոք, պետք է ասեմ նրանց, որ նրանք կոպիտ սխալ ձեւակերպված են եղել, եւ ամբողջ քննարկումն սկսվում է: Եթե eBay- ում վաճառքի գինը շատ լավ է թվում, ճիշտ է, տարօրինակ են, դա: Հետագա հետազոտություններ կատարեք եւ դիտեք միջին գնահատման օրենքը: Պատմությանը շատ ավելի շատ կարող է լինել, քան դուք տեսնում եք ձեր համակարգչի էկրանին: