Կանխիկ (հոսք) իրականում թագավոր է

Հաշվի հասկացությունը եւ դրամական հոսքերի կառավարումը կարող է դառնալ կամ կոտրել ձեր բիզնեսը

Ամենակարեւոր դասերից մեկը գործարարներին սովորելու, հաճախ ցավալի է, այն է, որ այդ միջոցները իրականում թագավորն է: Ես չեմ խոսում թղթի փողի մասին, ես խոսում եմ դրամական հոսքի մասին : Պարզ ասած, ոչ մի նշանակություն չունի, թե որքան գումար է առաջիկա ապագայում, եթե այստեղ չունենաք գումար չունենալու համար: Աշխատակիցները չեն կարող սպասել վճարումների վրա, մինչեւ ձեր հաճախորդները վճարեն: Ձեր տանտերը հոգ չի տանում, որ դուք խոսում եք ներդրողների հետ եւ մի քանի ամիս հետո կունենաք գումար:

Մատակարարները չեն կարող երկարաձգել ձեր վարկը հետագայում, եւ գուցե չեք կարողանա ձեռք բերել այն ապրանքները, որոնք ձեր հաճախորդին մատուցեք եւ վճարեք:

Ավելի շատ գործարարներ հաջողության չեն հասնում դրամական հոսքերի բացակայության համար, քան շահույթի բացակայության պատճառով: Ինչու սա? Երկու հիմնական պատճառներ.

1. Բիզնեսի սեփականատերերը հաճախ անիրատեսական են կանխատեսում իրենց դրամական հոսքերը: Նրանք հակված են գերագնահատել եկամուտները եւ աննշան ծախսերը:
2. Բիզնեսի սեփականատերերը չեն կարող կանխատեսել դրամական պակասը եւ դուրս գալ փողից, ստիպելով նրանց կասեցնել կամ դադարեցնել գործողությունները, չնայած նրանք ունեն ակտիվ հաճախորդներ:

Սկսենք տարբերակելով շահութաբերության եւ դրամական հոսքերի միջեւ:

Շահույթը եկամտի եւ ծախսերի տարբերությունն է: Եկամուտը հաշվարկվում է վաճառքի գանձման պահին, այլ ոչ թե ամբողջ վճարումը: Նմանապես, ծախսերը հաշվարկվում են այն ժամանակ, երբ գնումն իրականացվում է, քան այն ժամանակ, երբ դուք վճարեք օրինագիծը:

Դրամական հոսքերը տարբերվում են ներհոսքերի (փաստացի մուտքային կանխիկների) եւ արտահոսքերի միջեւ (փաստացի ելքային դրամական) տարբերություն: Եկամուտը չի հաշվարկվում, մինչեւ վճարումը չի ստացվել, եւ ծախսերը չեն հաշվարկվում, մինչեւ վճարումը կատարվի: Դրամական միջոցների հոսքը ներառում է նաեւ ներդրողներից կամ պարտքի ֆինանսավորման շրջանառու միջոցների ներարկումներ:

Կանխիկ դրամական հոսքը հաճախ հաշվարկվում է ամսական կտրվածքով, քանի որ ամսվա ամենաշահագրգիռ շրջանները շատ են: Շատ մատակարարներ սովորաբար թույլ կտան մոտավորապես երեսուն օր վճարել: Այնուամենայնիվ, դրամական ակտիվ բիզնեսում, գույքագրման շատ շրջանառություն ունեցող, ինչպես ռեստորան կամ հարմարավետ խանութ, կարող է անհրաժեշտ լինել հաշվարկելու շաբաթական կամ անգամ ամեն օր:

Ինչպես կանխիկ դրամական հոսքերը

1. Սկսեք կանխիկ դրամի գումարից `ձեր ընթացիկ բանկային հաշվեկշիռը (ներ) ը, գումարած փաստացի արժույթը եւ մետաղադրամը:
2. Կատարեք ակնկալվող ներհոսքերի ցանկ `հաճախորդի վճարումներ, վատ պարտքերի հավաքագրման, տոկոսների կամ ներդրումային եկամուտների եւ այլն: Նշեք ոչ միայն գումարը, այլեւ այն ժամանակ, երբ այն կգա:
3. Կատարեք ակնկալվող արտահոսքերի նմանատիպ ցուցակ `աշխատավարձ, ամսական վճար, վճարման ենթակա վճարների կամ այլ պարտքի վճարումներ, վճարման ենթակա հարկեր կամ ապագա վճարումների, սարքավորումների գնումների, մարքեթինգային ծախսերի եւ այլն:

Ներդրեք բոլորը աղյուսակով ժամանակագրական կարգով (մեր հեղինակների ուղեցույցը ունի ամսական դրամական հոսքերի նախագծման աշխատանքների թերթիկ, կամ PlanWare- ն առաջարկում է անվճար հիմնական դրամական հոսքային ծրագրավորող, որը կարող եք օգտագործել որպես ելակետ): Եթե ​​որեւէ պահի ունեք բացասական կանխիկ հավասարակշռություն կամ նույնիսկ շատ փոքր մի բան, ապա ձեզ համար խնդիր կա:

Լավ է, որ չափազանց պահպանողական լինեն, այսինքն `ավելի ցածր եւ ավելի շուտ ներհոսները, եւ ավելի ու ավելի բարձր են: Եթե ​​դուք ավարտվում եք կանխիկ գումարով, ապա այն կարող է ծածկել ապագայում անկանխատեսելի կանխիկի պակասի համար կամ ներդրվել է ինչ-որ բան, որպեսզի օգնի ձեր բիզնեսը զարգացնել, դուք փողի հետ կապված որեւէ օգտակար բան չեք գտնի: Մյուս կողմից, եթե դուք վերջանում եք անկանխատեսելի անկանխատեսելի անկմամբ, ապա կարող եք վնասել ձեր վարկը, կորցնել մատակարարները, կրճատել աշխատակիցները կամ ամբողջովին դուրս գալ բիզնեսից:

Հետեւեք ձեր փաստարկներին

Պահեք ձեր կանխատեսման պատճենը, սակայն հետեւեք ձեր փաստացի դրամական հոսքին: Համեմատելով այն ձեր կանխատեսումներին, կօգնի ձեզ հասկանալ, թե որտեղ եք պլանավորում, թե ինչ եք սխալվել կամ անտեսել: Անցած դրամական հոսքերի մասին հաշվետվությունները եւ ապագա դրամական հոսքերի ծրագրերը հիմնական ֆինանսավորումներից են, որոնք անհրաժեշտ կլինեն հնարավոր ներդրողների համար ձեր բիզնես պլանի շրջանակներում: Մի քանի ամիս հետեւելուց հետո դուք կգտնեք այն անփոխարինելի կառավարման գործիք: