Նպատակն այն է, որ ամսվա ընթացքում ամսվա կտրվածքով ամուր գործառնությունների համար բավարար կանխիկ գումար ապահովի: Դրամական հոսքերի վերլուծության այս տեսակը կոչվում է զարգացնել կանխիկ բյուջեն :
- Բարդությունը ` միջին
- Ժամկետը պահանջվում է ` 3 ժամ
Ահա թե ինչպես
- Դրամական հոսքերի վերլուծության այս տեսակը կոչվում է կանխիկ բյուջետավորման նախապատրաստում եւ վերլուծություն: Դա ձեր ընկերության կարճաժամկետ ֆինանսական կանխատեսման պլանի մի մասն է: Որոշեք գումարի գումարը, որը ամսվա ընթացքում ձեր ընկերությանը հասանելի կլինի: Եթե դուք պարզապես սկսում եք ձեր բիզնեսը, դուք պետք է ներառեք կանխավճարը կանխիկ գումարով, որը ցանկանում եք ամեն ամիս հասանելի լինել: Կլինեն նաեւ առաջին ամսվա ընթացքում վաճառքի ծավալները: Վաճառքը կներառի ինչպես կանխիկ վաճառքի, այնպես էլ վաճառքի, որ դուք կատարում եք ձեր հաճախորդներին, ովքեր վճարում են վարկի:
- Որոշեք գումարի գումարը, որը ամսվա ընթացքում ձեր ընկերության դուրս կգա: Դուք կունենաք ծախսեր: Դուք, ամենայն հավանականությամբ, ստիպված կլինեք գնել գրասենյակային պարագաներ : Այլ ամսական ծախսերը կարող են ներառել գովազդ, մեքենայի ծախսեր, աշխատավարձի ծախսեր, պարզապես մի քանի անուն: Դուք կունենաք որոշ եռամսյակային ծախսեր, ինչպիսիք են հարկերը: Դուք կարող եք ունենալ ծախսեր, որոնք երբեմն տեղի են ունենում, ինչպես համակարգչային տեխնիկայի, տրանսպորտային միջոցների կամ այլ մեծ ծախսերի գնում: Ահա դրամի վճարումների ժամանակացույցի օրինակ է, որը դրամական բյուջեի երկրորդ քայլն է:
- Դուք ցանկանում եք, որ դրամական միջոցները, որոնք հոսում են ձեր ընկերության մեջ (Քայլ 1), ավելի մեծ գումարն է, որը կհոսեցնի ձեր ընկերության (Քայլ 2): Սա նշանակում է, որ ձեր ամսական դրամական միջոցների ներհոսքը պետք է ավելի մեծ լինի, քան ձեր ամսական դրամական միջոցների արտահոսքը, որպեսզի ձեր ընկերության համար աշխատելու համար բավարար կանխիկ գումար լինի: Ահա մի դատարկ աշխատաթերթ, որը դուք կարող եք օգտագործել հաշվարկելու ձեր դրամական միջոցների ներհոսքը կամ դրամական մուտքերը եւ մեկ այլ դատարկ աշխատաթերթ, որը կարող եք օգտագործել ձեր կանխիկ վճարումները հաշվարկելիս:
- Առաջին ամսվա ձեր վերջնական հավասարակշռությունը դառնում է երկրորդ ամսվա սկիզբը: Դուք վերլուծության նույն տեսակն եք անում: Յուրաքանչյուր ամիս, հնարավոր է, ավելացնեք ձեր դրամական հոսքերի վերլուծության ավելի շատ իրեր, քանի որ ձեր բիզնեսը աճում է: Դուք պետք է որոշեք, թե ինչ նվազագույն վերջնական կանխիկ գումարի հավասարակշռությունը այն է, որ դուք գտնում եք ձեր ընկերության համար ընդունելի եւ այդ ցուցանիշին ուղղված յուրաքանչյուր ամիս:
- Եթե ձեր դրամական միջոցների հոսքը որեւէ մեկ ամսվա ընթացքում բացասական է դառնում, ապա այդ ամսվա համար ստիպված եք գումար վերցնել ընտանեկան կամ ընկերներից, ներդրողներից կամ բանկից կամ այլ ֆինանսական հաստատություններից: Այնուհետեւ, եթե ձեր դրամական հոսքը դրական է հաջորդ ամիս, ապա կարող եք մարել այդ վարկը:
- Պահպանեք այս ամենը ձեր կանխատեսման ժամանակահատվածի համար: Փորձեք ձեր վարկը պահել նվազագույնին եւ ձեր դրամական միջոցների ներհոսքը մեծ է, քան ձեր արտահոսքը: Հիշեք, որ այս դրամական բյուջեն ֆինանսական կանխատեսման փաստաթուղթ է, բայց հնարավորինս սերտորեն հետեւում է այն: Ահա այսպես է ավարտված դրամական բյուջեի օրինակ, որը հիմնված է արդեն ավարտված ժամանակացույցի վրա, որը դուք կարող եք նայել: Ահա մի դատարկ աշխատաթերթ, որը դուք կարող եք օգտագործել ձեր սեփական ընկերության համար:
Խորհուրդներ
- Տեսեք այս հոդվածը : Այն ցույց է տալիս, թե ինչպես կարելի է օգտագործել կանխիկ բյուջեն որպես համապարփակ ֆինանսական կանխատեսման պլանի մի մաս:
- Այս աշխատաթերթը օգնում է ձեզ զարգացնել ձեր կանխիկ բյուջեի առաջին մասը, Cash Receipts Schedule- ը: Այս դատարկ աշխատաթերթը ձեզ հնարավորություն է տալիս զարգացնել ձեր դրամական կանխիկ դրամագլխին:
- Կանխիկ վճարումների ժամանակացույցի այս օրինակը ցույց է տալիս, թե ինչպես պետք է մշակել ձեր ընկերության ժամանակացույցը: Ահա այն դատարկ աշխատաթերթը, որը կարող եք օգտագործել ձեր ընկերության համար կանխիկ վճարումների հայտարարագիր մշակելու համար:
- Ահա դրամական բյուջեի օրինակ է `հիմնվելով նախկինում մշակված ժամանակացույցի վրա: Ահա մի դատարկ աշխատաթերթ, որը դուք կարող եք օգտագործել ձեր սեփական ընկերության համար:
- Կարդացեք եւ հետեւեք այս 6 խորհուրդներին առողջ դրամական հոսքերի պահպանման եւ ձեր դրամական հոսքերի ավելացման վերաբերյալ խորհուրդները:
Ինչ Ձեզ անհրաժեշտ է
- Ձեր բիզնեսի համակարգիչը
- Օգտագործված համակարգչային հաշվապահական ծրագիրը
- Ձեր բոլոր վաճառքի մուտքերը եւ ծախսերը
- Որքան գումար եք ուզում ձեռք բերել ցանկացած պահի
- Ձեր նախնական կանխիկ դրամական հաշվեկշիռը